智慧金融是未來金融科技發展趨勢，其依托于互聯網技術，運用區塊鏈、大數據、人工智能、云計算等數字化科技手段，使金融行業在業務流程、業務開拓和客戶服務等方面得到全面的智慧提升，實現了金融產品、風控、獲客、服務的智慧化。而在金融科技的賦能及行業競爭的驅動下，金融服務機構已將數字化轉型上升到企業戰略層面，“客戶體驗”和“經營效率”是企業競爭力的核心關鍵詞，各類金融機構仍需在組織管理、產品服務、業務流程方面不斷提升。

如何金融行業打造數字化拳頭產品，強化用戶品牌感知？如何精細化分層目標客群，讓數字營銷高效觸達？如何提高數字場景滲透率，探索前瞻領域布局？這些行業痛點正是我們面臨的挑戰。

本次數智金融峰會，將邀請來自螞蟻集團、招商銀行、工商銀行、太平洋壽險、北京銀行、湖南銀行、寧波銀行、福建海峽銀行、九江銀行、江西銀行、海洛夢想體驗咨詢等各金融業優秀專家深入洞察，分享他們的優秀經驗與案例，啟發行業在變局中的深思，發揮設計引領創造價值，提升客戶體驗，以提升企業競爭力實現商業成功。

目標聽眾

1、設計總監
2、體驗設計從業者
3、金融行業相關從業人員
4、中/高層用戶體驗設計管理者
5、對全鏈路體驗優化感興趣的相關從業者

聽課獲益

1、了解銀行最核心的信貸業務領域設計形態
2、了解體驗設計融入企業級開發流程面臨問題
3、了解金融產品體驗設計在當今大背景下的新變化
4、了解體驗團隊在數字化轉型過程中做了哪些事情
5、探索用戶體驗設計管理工作在具體金融產品中實踐

01

科技驅動銀行體驗升級

▼ 主講人

劉雙喜 螞蟻集團 | 高級體驗設計專家

對小微客戶來說，他們希望銀行服務門檻更低、服務深度更深、服務手段更加多樣豐富，簡單說，他們希望銀行更懂他們的經營情況以及金融服務訴求。尤其是在當今銀行服務逐步轉移線上的情況下，客戶更加希望擁有便捷且深入的服務。在當今技術不斷變革的過程中，銀行業的金融服務也加快步伐在業務、渠道、產品矩陣等方面進行創新變革，這些新變化使得銀行體驗設計工作充滿挑戰與機會。在此背景下，體驗設計工作就變得更加復雜細分。

基于營收快速增長的強驅動下，依托科技力，構建全新的銀行客戶體驗模式尤為緊急，讓小微客戶徹底感受到服務在身邊。從體驗驅動視角出發，我們構建了四種體驗模式，讓體驗升級、讓營收增長。

▼ 作品案例

· 雙向視頻數字柜臺

· 資產識別設計案例

· 主動服務體驗設計

· 影響力因子模型助推業務增長

02

金融科技數字化轉型——

體驗設計的融入

▼ 主講人

張樂 招商銀行 | 體驗設計經理

我國在過去20多年的互聯網發展過程中建立了消費互聯網，并已經成為了互聯網超級應用大國。近幾年，企業軟件可以通過對研發、交易、流通等各個環節的設計與布局來重塑企業價值目標，但是這一領域的發展還是緩慢的。在金融行業后互聯網時代的今天，數字化轉型已經成為了銀行業發展的重要驅動力，但在這個過程中也同樣面臨著一系列挑戰。例如受到原有IT架構的限制，無法滿足業務高并發、高頻迭代的需求；在線場景的持續增加，與外部生態的對接導致管理鏈條長，出現了傳統信用風險之外的新型風險敞口等等。

因此，建立體驗設計團隊可以為企業在數字化轉型中賦能。團隊需要探討并采用多種設計方法，并努力構建完善的生產模式來進行順勢推動與融入，因此該生產模式需要達到工業化水平，用于推動企業數字化轉型。本次峰會演講將通過對一些案例進行具體分析，為您展示這一生產模式在當前環境下的落地情況。

▼ 作品案例

· 數字化轉型當下銀行開放融合組織模式

· 依據企業數字化轉型核心方向設計團隊的核心使命

· 數字化轉型當下體驗設計團隊的設計模式和體系

· 數字化轉型當下體驗設計sop如何融入企業精益管理

03

金融用戶體驗設計體系的建設與思考

▼ 主講人

張皓 中國工商銀行 | 資深金融科技經理

在互聯網金融時代，用戶獲取和選擇銀行產品的方式正在向互聯網化、自助化、個性化快速轉變。用戶金融需求已不再局限于單純的產品功能，而擴展為交互友好性、界面美觀性及由此所帶來的愉悅度、價值感等主觀體驗。中國工商銀行借力互聯網思維開展用戶體驗及產品可用性設計，注重以用戶為中心、以用戶體驗為目標的產品迭代，借鑒互聯網行業平臺化、組件化的做法，通過良好的規劃和設計，以及設計規范的制定和落實，快速高質量地提升銀行產品的用戶體驗水平。

▼ 作品案例

· 企業手機銀行——結構升級

· 個人手機銀行——體驗升級

· ETS用戶體驗評估模型

· 用戶體驗產品可用性設計方法指南

04

體驗助力太保壽險數字化轉型

▼ 主講人

昌琳 太平洋壽險 | 資深體驗設計專家

近年來，大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等數字化技術加速創新，日益融入經濟社會發展各領域全過程，逐步成為影響全球競爭格局的關鍵力量。去年人行發布《金融科技發展規劃2022-2025》，進一步對數字化轉型提出要求，加快數字化發展成為國家經濟發展的重要因素。保險行業是經營風險的行業，從最初的產品設計到后續核保、理賠等，均涉及到嚴謹而復雜的風險模型或數理技術。

轉型的背后是行業內外部環境的變化，從人口紅利的消失、低利率時代的來臨、客戶需求的全面升級到低迷的經濟環境。所有這一切迫切需要壽險公司的經營模式從原有的粗放式增長向高質量發展模式轉型，從人海戰術、銷售為王、利差驅動向專業驅動、科技驅動、客戶驅動轉型。

▼ 作品案例

· 科技個險概覽

· 官微體驗優化

· 工作模式參考

· 未來發揮作用